Банки ОАЭ закрывают счета российского бизнеса
Под данным РБК кредитные организации Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) ужесточили процедуры мониторинга и стали массово закрывать счета. Особенное внимание уделяется компаниям с российскими корнями. Регистрация компании в ОАЭ для российского бизнеса является единственным путем, чтобы открыть там счет. Хотя некоторые исключения имеются, но о них умалчивают.
Такое поведение объясняется угрозой попадания под санкции США и ЕС. Банки ОАЭ уже массово закрывали счета российских компаний в феврале 2024. Видимо из-за сложностей в переговорах и очередного санкционного давления закрытия пошли по новому кругу.
Сейчас банки ищут любой предлог, чтобы закрыть счет за операции, не касающиеся деятельности в самих Эмиратах. Восстановить счет очень сложно, поэтому проще поискать новый банк и работать с ним «правильно» с учетом прошлого опыта.
Какие есть основные причины блокировки счета:
- Не ответили на запрос банка в установленный срок.
- Ошибки в документах. Могут закрыть счет в случае систематического допущения одних и тех же ошибок.
- Длительная бездеятельность по счету, разница между заявленными оборотами и реальными.
- Подозрения нарушения антиотмывочного законодательства, транзакции со странами, которые не раскрывают конечного бенефициара.
- Попадание компании и ее бенефициаров в санкционные списки США, ЕС, Канады, Австралии и Великобритании.
- Проведение сделок со странами из списка FATF, например, с Ираном.
- Совмещение нескольких логически несвязанных между собой деятельностей. Например, продажа оборудования для обработки мебели и соусов. Все виды деятельности прописываются в лицензии, которая выдается каждой компании. Ее тоже важно стараться не нарушать.
И все же чтобы избежать подобных неприятностей назначьте менеджера для оперативной коммуникации с банком. По возможности установите теплый контакт с персональным банковским специалистом и оперативно решайте все вопросы напрямую с ним, прося разъяснения и дополнительное время на ответы.
Такое поведение объясняется угрозой попадания под санкции США и ЕС. Банки ОАЭ уже массово закрывали счета российских компаний в феврале 2024. Видимо из-за сложностей в переговорах и очередного санкционного давления закрытия пошли по новому кругу.
Сейчас банки ищут любой предлог, чтобы закрыть счет за операции, не касающиеся деятельности в самих Эмиратах. Восстановить счет очень сложно, поэтому проще поискать новый банк и работать с ним «правильно» с учетом прошлого опыта.
Какие есть основные причины блокировки счета:
- Не ответили на запрос банка в установленный срок.
- Ошибки в документах. Могут закрыть счет в случае систематического допущения одних и тех же ошибок.
- Длительная бездеятельность по счету, разница между заявленными оборотами и реальными.
- Подозрения нарушения антиотмывочного законодательства, транзакции со странами, которые не раскрывают конечного бенефициара.
- Попадание компании и ее бенефициаров в санкционные списки США, ЕС, Канады, Австралии и Великобритании.
- Проведение сделок со странами из списка FATF, например, с Ираном.
- Совмещение нескольких логически несвязанных между собой деятельностей. Например, продажа оборудования для обработки мебели и соусов. Все виды деятельности прописываются в лицензии, которая выдается каждой компании. Ее тоже важно стараться не нарушать.
И все же чтобы избежать подобных неприятностей назначьте менеджера для оперативной коммуникации с банком. По возможности установите теплый контакт с персональным банковским специалистом и оперативно решайте все вопросы напрямую с ним, прося разъяснения и дополнительное время на ответы.
